最高の資金管理方法
FXで管理する資金には「慣れ」が必要だと感じています。資金管理の理論と体感には大きな差がありますが実際、どちらかというと「理論」に重きを置いた行動の方が「資金を守る」という目的においては正解なのかもしれません。
僕は過去にギャンブル的なトレードも多く繰り返してきました。しかし今はどどのようなスタンスかというと、「鉄壁の資金管理が8割、チャート分析2割」だと思っています。
あれ?攻撃はないの?と思われるかもしれませんが、ありません。トレードは波乗りですから、攻撃という概念は必要ありません。レートは波が勝手に運んでくれます。
相場は本当に不確実性の高い荒波ですから、とにかくディフェンス力が高くないと半端なスキルでは一瞬で溺れてしまうのです。
そこで今回は自分の大切な資金を守るための「鉄壁の資金管理」というアプローチで、これまでの失敗を思い出しながらルールを共有したいと思います。
まずは資金管理から具体的なトレード戦略を決める
あくまで僕が資金管理をする上でのコツや、守れないルールなどを是正するために編み出した方法を一問一答形式で列挙します。
トレードスタイルは?
デイトレードです。長時間ポジションを保有すること自体がリスクと考えているので、なるべく早く決済できるよう欧州時間~ニューヨーク時間のボラティリティが高い時間帯トレードを心掛けています。
翌日は次週に持ち越すなど散々トライしてきましたが、あまり良い結果に繋がったことはありませんでした。これは自分の「気性」「相性」による影響が大きいと思いますが、僕は「短気」なので「短期」の勝負が向いていると位置付けています。
取引する通貨は?
なるべくボラが高いポンドやゴールドなど、少ない資金でもカウンターで大きく稼げる通貨が好きです。ジワジワ上下動を繰り返す通貨を見守る時間は無駄だと思っています。
証拠金の額はどれくらい?
僕は兼業なので週に20万くらいかせげれば御の字なので、証拠金も20万円くらい入れていますが実際には1ロットくらい張れる金額であればいくらでもいいと考えています。
週に5~10回程度のトレードを実行することが多く、1回の取引リスクを2万円に設定しリスクリワードは1:3を目標にトレードします。
仮に10回のトレードで勝率が50%だった場合、「損失の合計は2万×5回=10万円」「利益の合計は6万円×5回=30万円」となりますから利益は20万円残る計算ですね。
トレードする時間帯は?
これはもう「欧州時間~ニューヨーク時間」の一択です。東京時間には決して手を出しません。先にも言いましたが、そもそも兼業なので東京時間に集中してトレードする環境はありません。
前日や当日の朝からチャートの形状をチェックしておき、夕方に理想的な展開となればエントリーしていきます。稀に東京時間にも午前中などボラが高くなるタイミングなどありますが、そのような期待が高い場合のみ1回限りトレード可とするなどのルールも良いかもしれません。
PCで予め分析しておくのでスマホでもエントリーは可能ですが、スマホでチャート分析することはおすすめしませんし、そんなことしているようでは準備が足りていないと言わざるを得ません。
資金管理で最も重要なこと
次に資金管理で僕が最重要と考える項目をご紹介します。ただトレード戦略を行使していれば問題ないはずなのですが、やはりトレードには人間性が出てしまうものなので、それらを是正する必要があります。
エントリーした後の資金管理
本来エントリーした後はチャートを見守るだけで、基本的には何もする必要はないはずです。しかし時にルール外のエントリーや、ギャンブル性の高いエントリーをしてしまうことがありますよね。
これは人間なら仕方のないことで、完全に無くすことは結構むずかしいのではないかと考えています。なので重要なのは、エントリーしてからでも間違いに気付いたら即座に決済するようにしています。
建値決済を使いましょう!
建値決済は防御型のトレードに欠かせない決済方法です。急な変動で価格が戻ってきてしまっても、プラマイゼロで逃げることができます。
例えその後に思惑の方向へビューンと伸びてしまうこともあるでしょうが、それはエントリーした場所が悪かっただけなので相場ではなく、自分のせいにしましょう。
要は2度とレートが戻ってこないタイミングでエントリーすればいいだけの話です。あるいは建値決済のあと、またタイミング取ってエントリーすれば問題ありません。
負けたときの資金管理
トレードに失敗し損失が出ると、自動的に「取り戻したい」という感覚が必ず芽生えます。しかしこの感情に任せてトレードを継続すれば高い確率で連敗します。
この感情を抑制すことは容易ではないので、何かしらのルールで縛る対処が必要です。ちなみに僕は「当日の連敗は2回まで」というルールを設けています。
たまに狩られたけど優位性が継続している場合などには同日にエントリーし直しますが、それでも損切られた場合は「必ず打ち止め」にします。
それはどうしてそういうルールにしたかというと、2回負けた後のチャートは「分析が間違っている可能性が非常に高い」と考えるからです。
勝っているときの資金管理
勝っているときは誰しも気が大きくなるものです。しかしトレードにおいて「油断は禁物」、せっかく増えた資金を減らさないように「いつもの資金管理のままを実行し続ける」ことが寛容です。
期間集計の資金管理
自身のトレードをいつ集計するのか、という観点も大事です。端的に言うと「目標」という考え方も同じ意味で、どもこまで資金を増やすという目標では途中で息切れを起こしてしまいます。
ですから僕は1週間で資金管理の入り口と出口を設定するようにしています。週を前半、中盤、後半に分け、状況に応じて資金の扱いを変えていきます。
しかし1週間だけで損益を集計し結果を分析するにはデータと試行回数が足りないので、資金が増えたか減ったかは月間で見積もるのがいいのではないかと思います。
最強の資金管理
そして極めつけ、これだけ細心の注意を払って資金管理を見てきましが、ここで絶対的な掟を定めておきます。
これまでの資金管理ルールを守ってさえいれば、この掟を破ることもないと思いますが、先にも言いました僕たちは過ちを犯す人間ですから間違いは必ず起こります。
それでも絶対に侵してはいけない領域があります。これは一般社会でいうところの「殺人」など、最も重い罪として認識されていますし多くの人が守っているルールです。
ではFXでいうところの最も重い罪とは何か?それは「大負け」することです。つまり取り返しのつかない金額のロスカットとなることです。
トレーダーが成長する過程で避けて通れない経験なのかもしれませんが、過去にやったことのある人は再犯する可能性も高いです。
デモトレードのすすめ
スワップ投資なのだからといって、確実に儲けが出るというわけではございませんし、損失となることもあるでしょう。
FXの初心者がスワップ投資を行うときには、低い設定にレバレッジをしておくことが肝心です。
そのうえ、どのようなFX業者に口座を開くかも、非常に重要なことです。
運だけでFX投資は儲けられるわけではないでしょう。
元来、FXは、FXの仕組みをよく理解できていないと必ず継続して利益を生んでいくことはできません。
FX関連の書籍などで勉強したり、予行練習などをして利益を生むにはどうすればいいかじっくりと考えることこそ大切です。
FX取引のキャピタルゲインとインカムゲインは、キャピタルゲインとは為替差益のことで、インカムゲインはスワップポイントです。
為替差益とは為替レートの変動によって得ることが出来た利益をいいます。
また、スワップポイントとは銀行にお金を預けたらもらえる金利と似ています。
ただし、スワップポイントにおいては投資したからといっても利益になるとは言えません。
アービトラージ取引を行使する際に一番大切なことがどこの業者を利用してFX取引を行うかです。
このわずかな業者間の差があるだけでも、取引回数が増える中で大きく獲得する利益が変化することがありますので、日ごろからFX業者の取引方式を業者間の違いを認識する必要があります。
また、新しくFX取引の提供をはじめたFX業者を確認することも良い手段となります。
外国為替証拠金取引のスワップ投資をする場合、どんなことよりもまず、外国為替証拠金取引業者選びが肝心です。
理由としては、そもそもスワップポイントが各FX会社で違うものですし、僅か少しの違いでも長い間持っておく上ではビックな違いになってしまうからです。
また、信頼性の高い外国為替証拠金取引業者を選択するということも外せないポイントです。
FXを何年もやっている方だとロスカットというのがトレーダーを助ける重要なものなのかということをわかっているはずです。
それでもFX取引を始めてまもない時は、ロスカットになりたくなくて徐々に損失が大きくなってきたという経験があるのではないでしょうか。
FX投資は、簡単にいうと日本円と外国通貨の取引の差額によって利潤を出すというものです投資の素人でも簡単に儲けられると、流行になったこともありますが、稼ぐ機会はあるものの、大きな損出が生じることもあります。
しっかりと危機を踏まえた上で開始してください。
安直に外国為替に手を出して誤った人も多いです。
FX業者ごとに取引システムは違っており、自分に合うところと利用しづらいところがあります。
それを実感するためにも、デモトレードを利用することは有効です。
さらに、FX業者の中には、賞品を用意しているところもあります。
高い順位に入ることができれば外車などがもらえる模擬取引もあり、臨場感を持って取り組むことができるでしょう。
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FXってホント難しいですよね。
色々なブログとかを見ると簡単そうなんだけど、実際やると難しい。
何でこんなに難しいの?
そう思いながら続けて約3年。
今年は仮想通貨も出てきてから、FXトレーダーが仮想通貨取引に移ったって話を聞きますけど、仮想通貨って本当に大丈夫なんでしょうか?
FXは世界一の市場で、とっても分厚い実需の取引があって、それらをまとめ上げるインターバンクがある。
このインターバンクからのレートを参考にしてマーケットメイカーと呼ばれるFX業者が我々個人トレーダーにトレードチャンスを提供してくれる。
こんな流れがあるわけです。
でも、仮想通貨はどうでしょうか?
世界中の仮想通貨取引所は連動が取れていません。
つまり、取引所によって仮想通貨の価格は違います。
流通量も世界の大企業の時価総額を少し超えたくらい。
ですから、仮想通貨FXをやろうとすれば、大きな注文が入った時に取引業者は大きなリスクを受けることになります。約定力も無いですし、スプレッドも広がります。
つまり、私は仮想通貨FXはまだまだダメかな?と思っています。
FXは難しいけど、仮想通貨はもっと難しいかな・・・と。っていうか、リスクが高いと言った方が良いですね。
急激な変動で一気にやられてしまう可能性もある。
法整備も整っていない。
まぁそんな未開拓な市場だからこそ大きく儲けられるんだけど、大きく儲けた人の背後には涙を呑んだ人もいる。自殺したいと思っている人もいる。それを忘れてはいけないですね。
そうそう、最近、トレテンワールドFXと言う商材を買いました。
上のリンクのところで買ったのですが、良い特典でした。
副業としてのFX
専業トレーダーになりたい人、多いと思います。
しかし私は、個人的には専業ではなく副業として、
一個人トレーダーとしてやっていく方が良いと思っています。
その理由はやはりプレッシャーです。
FXの専業になると、今までは感じなかったような
プレッシャーをモロに喰らってい仕舞うからです。
これは体験した人しかわかりません。
毎月給料がもらえる生活から、
逆に稼がないと何ももらえない生活。
トレードしないと利益も出ないが、
下手にトレードすると損切りになる・・・。
こんな生活は辛いです。
何のために活きているのか、
自分の選択は何だったのか。色々と悩みます。
ですから、FXは副業としてやるのが一番です。
面白い商材レビューサイトを発見!
FXの情報商材をレビューするサイトは多いのですが、
そのほとんどがアフィリエイト報酬の高いインフォトップの
商材をレビューするばかり。
他にもDLmarketやFX-ONに良い商材も売っていたりするのです。
しかしながら多くのアフィリエイターがその報酬の低さから
アフィリエイトを控えているのが現状です。
そんな中で、積極的にマイナーな商材をレビューするサイトを
発見しました。それが優良FX商材発掘ブログです。
正直なところ、DLmarketの商材を買うにしても
アフィリエイターがいないので情報が全然ありません。
アフィリエイター=悪だと思う人もいるかもしれませんが、
アフィリエイターのおかげで情報が得られたりするんですね。
そんな中でこういったレビューサイトがあると助かります。
マニアックだけど、人によってはピンポイントで役に立つ、
そんな商材を紹介してもらいたいものです。